Банк прислал изменения в договор расчетно-кассового обслуживания

Comments

• Цитата: Банк прислал изменения в договор расчётно-кассового обслуживания.Банк хочет внести в договор следующие обязательства для клиента.Клиент обязан:1. Предоставлять банку налоговые декларации с отметкой налогового органа или оригиналы налоговых деклараций.2. Предоставлять ежегодно бухгалтерскую отчётность (годовой баланс с приложениями)3. Предоставлять надлежащим образом заверенные документы о финансовом положении клиента4. Предоставлять сведения о деловой репутации, которые надо будет получить у своих партнёров5. Предоставлять информацию о выгодоприобретателях клиентаЕсли мы откажемся подписать такое изменение, то какие меры может применить к нам банк?Каким нормативным актом предусмотрено право банка возлагать такие обязательства на клиента?.Вот тутБанк просит предоставить копию финансовой отчетности за предыдущий годчастичный ответ имеется.

  Добрый день!
  
  Банк вправе требовать приведенные Вами документы согласно п. 1.2 Инструкции Банка России от 14.09.2006 N 28-И, п. 1 Приложения 2 к Положению об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (утв. Банком России 19.08.2004 N 262-П).
  
  Формально, банк не имеет права расторгнуть договор банковского счета при непредставлении Вами указанных документов (п. 1.2 ст. 859 ГК РФ), однако, в то же время, банк легко может создать условия для одностороннего закрытия счета с его стороны в соответствии с п. 5.2 ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ, отказав Вашей компании в осуществлении любых двух платежей по причине подозрения в их связи с легализацией преступных доходов и финансированию терроризма, в т.ч. по причине непредставления Вашей компанией указанной в Вашем вопросе документации.
• Цитата:отказав Вашей компании в осуществлении любых двух платежей по причине подозрения в их связи с легализацией преступных доходов и финансированию терроризма,

  Т.е, искусственно создаст условия и будет мешать нашей работе.
• Цитата: Цитата:отказав Вашей компании в осуществлении любых двух платежей по причине подозрения в их связи с легализацией преступных доходов и финансированию терроризма,Т.е, искусственно создаст условия и будет мешать нашей работе.

  Добрый вечер!
  
  Я не утверждаю, что именно так будет, но Вы должны понять и вторую сторону, т.е. банк, который может понести серьезные санкции, если при проверке со стороны ЦБ в досье Вашей компании, сформированном банком, не окажется данных документов.